Honorarberatung Flensburg

Finanzplanung mit Weitblick

FINANZPLANUNG IN FLENSBURG
honorarbasiert | unabhängig | zukunftsorientiert | norddeutsch

Vermögensplanung | Vermögensberatung | Vermögensverwaltung | Vermögensrisiken

Wir bieten Ihnen eine exklusive honorarbasierte Finanzplanung, welche durch einen der wenigen CFP begleitet wird.

Finanzdienstleister mit dem CFP-Zertifikat gehören einer internationalen Elite an. (Quelle: FPSB.de)

In Deutschland dürfen weniger 1.550 Personen diesen sehr anerkannten Titel des "Certified Financial Planner" - kurz CFP - tragen.

Das Besondere für Sie ist, dass wir im Gegensatz zu klassischen Finanz- und Vermögensberatern keine Provisionen erhalten. Unsere Beratung der Finanzplanung wird direkt von dem Mandanten honoriert - wie man es z.B. von Steuerberatern oder Rechtsanwälten kennt. Nur dadurch kann vollkommene Unabhängigkeit gewährleistet werden.
Unsere Expertise liegt dabei in der Finanzplanung und der daraus resultierenden Planbarkeit von Vermögensrisiken, Vermögensberatung und Vermögensverwaltung.
Eine strategische Finanzplanung stellt dabei immer die Basis dar. Denn die entscheidende Frage zu Beginn lautet: Was erwarten Sie von Ihrem Vermögen?

Wegen genau dieser Herangehensweise schenken uns insbesondere vermögende "Kunden" ihr Vertrauen.

Möchten Sie Ihr Vermögen ebenfalls transparent, strukturiert und planbar angehen?

Vermögensplanung

Um dauerhaft finanzielle Gelassenheit zu genießen, bedarf es zu Beginn einer Vermögensplanung.

Vermögensberatung

Eine hochwertige Vermögensberatung basiert auf einer ganzheitlichen Vermögensstrategie.

Vermögensverwaltung

Aktualität und Besonnenheit sind entscheidend für den geplanten Erfolg und daher Bestandteil der Vermögensverwaltung.

Vermögensrisiken

Risiken vermeiden und absichern damit Ihre Ziele erreicht werden.

Kennenlerngespräch vereinbaren

Dienstleistungen

Unsere Vorstellung von Dienstleistung und Expertise:

Wir leben Finanzberatung, bei dem die langfristige Betreuung Ihres Vermögens mit anfänglicher und fortlaufender ganzheitlicher Finanzberatung verbunden ist.
Dieser ganzheitliche Ansatz unterscheidet uns enorm von den branchenüblichen Beratungsansätzen, bei dem eine gesamtheitliche Beratung anfänglich und fortlaufend fehlt.

Unser Verständnis von gesamtheitlicher Beratung:

Analyse der gesamten Vermögenssituation

Wir berücksichtigen Ansatzpunkte, um das Rendite-Risiko-Verhältnis auf Gesamtvermögensebene verbessern.

Vermögen strategisch Strukturierung

Wir unterstützen Sie bei der aufkommenden Frage, ob Ihr Vermögen strategisch optimal aufgestellt und strukturiert ist. Wir verhelfen Ihnen, die Wahrscheinlichkeit zu maximieren, dass Sie zentrale finanzielle und nichtfinanzielle Lebensziele erreichen.

Immobilien

Berechnung der Eigenkapital- und Objektrendite von Immobilieninvestitionen oder selbstgenutzten Immobilien.

Immobilienfinanzierungen

Beurteilung bestehender Finanzierungen und bei Bedarf umfassende Anlageberatung im Hinblick auf Ihr Gesamtportfolio.

Versicherungen

Berücksichtigung und Analyse bestehender Versicherungsansprüche von Lebens- und Renten-versicherungen.

Betriebliche Altersvorsorge (BAV)

Bewertung und die Berücksichtigung von bestehenden BAV-Lösungen. Wir zeigen optimierte Lösungen zu herkömmlichen BAV-Verträgen auf, welche unter den niedrigen Zinsniveau zum "Renditekiller" mutieren.

Vermögensaufbau und Vermögenserhalt

Je nach Zielsetzung beziehen wir Ihre Liquiditäts- sowie Ertragsziele unter Berücksichtigung Ihres Anlagehorizonts und Ihrer persönlichen Risikotragfähigkeit ein.

Altersvorsorge und Entnahmepläne

Aus bestehenden Vermögen die Erträge maximieren und im Ruhestand den Lebensunterhalt daraus bestreiten.
Klärung von grundlegenden Fragen: "Reicht mein Geld im Ruhestand?", "wie lange muss ich arbeiten?" und "welchen Standard kann ich mir im Lebens leisten?"

Bestehende Vermögensanlagen überprüfen und integrieren

Optimierung bestehender Vermögensanlagen, wie Depots und Portfolios aus kapitalbildenden Lebensversicherungen. Vermögensverwaltung kostengünstigen Anlageformen
Die Kosten unserer Lösungen liegen weit unterhalb derer von Banken und "unabhängigen" Vermögensverwaltern. Unsere Lösung ist langfristig und zielt dabei auf marktgerechte Renditen ab.